宣城邮储银行积极响应“断卡”行动 保障客户金融权益
自2020年10月10日起,国务院联席办决定开展以打击、治理、惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。从行动开展以来,邮储银行泾县支行积极响应监管部门要求,认真履行金融机构在此次行动中的义务与职责。
在此次“断卡”行动中,银行卡开户与电子转账设备办理是网点工作人员重点审核业务,在近期网点日常业务办理中,曾发生过类似案例。4月上旬,一伙二十岁左右的男女来到网点,其中一名男子在柜台要求办理电子令牌。柜员随即询问该男子职业,男子回答没有工作。审核该男子身份信息后,柜员再次询问其办理电子令牌用途,男子言辞模糊。后柜员告知其出借、出售个人账户,将受到信用惩戒,无法再次开立新账户,并限制非柜面业务,严重情节会受到刑事处罚。男子听后神色犹豫,表示自己有事,过段时间再来办理业务,随后和同行人员离开网点。
数周后,该伙人员中另一名男子来到网点要求办理银行卡挂失补办。柜员通过业务系统查询得知此男子账户已被冻结,冻结机构为北京市刑侦总队。随即,柜员拒绝其银行卡补办业务,并告知原因。该男子并未多做解释,稍后离开网点。这一事件也印证之前其同伙办理电子令牌,并非为个人正当使用。这两起关联案例,因为网点工作人员的认真履职,避免电子令牌、银行账户落入不法团伙手中,成为违法犯罪的工具。
事后,网点员工就此次事件交流分享了各自经验,明确规范了业务办理步骤,在确保网点服务质量的前提下,维护客户金融权益,更好地承担起金融机构的职责,切实维护社会治安稳定和人民群众合法金融权益。(王伟凡供稿)