“你们银行怎么给我假钱,我前几天刚刚取了一千多,今天上街买东西人家说是假的,你们必须给我个说法!”一名老人拿着四张百元假币气势汹汹地来到定埠支行,宣称假币是从该行取出来的,要求该行对其进行赔偿。看到老人的情绪十分激动,支行行长递上一杯热水,请老人到行长室坐下,一边安抚他的情绪,一边向他了解具体情况。

支行柜员通过事后监督系统查询到了老人取钱的具体时间,并调出该笔业务的监控,确定老人前几天确实从我行取走了一千四百元养老金。有了具体的时间,支行员工很快从点钞机储存的数据中找到了那笔业务的冠字号记录。行长让老人回家拿来其余取回未用的钱,通过与冠字号记录一一比对,除了那四张假币外,其他人民币的冠字号皆有相符记录。在我们的耐心讲解下老人终于信服,逐渐冷静下来,老人回忆起前几天在路上流动商贩处购买东西的时候,确实有发生商贩说他提供的百元钞票有破损要求更换的事情,而骗子正是通过这种手段,一张张将他的真钱换成了假币。

2021年春节前后,郎溪农商银行定埠支行在给客户办理业务的过程中,总计没收假币金额达千余元,假币出现频率明显超出正常水平,通过对没收的十余张百元假币进行对比分析,发现这些假币都有着相似的特征:仿造水平低劣,大多缺少一个拐角,且持有者都为年纪较大的老人。通过询问假币持有者相关情况并结合所掌握的反假币案例,初步判断这些客户应该是遇到了“假币换真钱”的骗局。

由于该行持续对柜面人员开展反假币知识培训,且定期对验钞设备进行维护升级,经办柜员在第一时间便辨别出了假币,并根据流程对假币进行依法没收处理。鉴于涉案金额较大,社会影响较为恶劣,定埠支行在第一时间向总行报告,并进行了报警处理,案件目前仍在调查中。“假币换真钱”的骗局大多针对老年人,为了预防此类事件再次发生,该行利用驻点日活动向客户宣传反假币知识,告诉客户如何简单快速的辨别假币。同时在办业务过程中,向年纪较大的客户进行案例讲解,并让其告知亲朋好友扩散宣传,警惕骗子的换钱行为。

 


2021年03月08日

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