今年以来,郎溪农商银行立足“四个坚持”,深入推进客户身份信息反洗钱专项治理工作,助力反洗钱标杆网点创建工作再上新台阶。

坚持全面梳理,做到不漏一户、不落一人。全面摸清须要治理数据的总量、数据的类型,对存量账户进行归档分类。重点梳理开户证件种类是否合规,区分合规证件开户客户、涉农补贴客户、人为原因录入系统错误导致的证件不合规等情况。充分利用春节、端午、中秋等传统节日客户返乡过节时间,积极联系客户进行涉农账户的变更工作或不合规账户的销户工作。

坚持分类治理,做到有的放矢、联动处理。在数据治理过程中,特别注意涉农补贴账户和“一户多号”客户。针对两种不同情况,分别通过账户变更或销户等不同方式来处理。强化日常宣传,针对还未将涉农资金向社保卡转换客户,强化与村委、财政所、民政等部门联动,利用每月驻点宣传日、柜面进行宣传,强化日常宣传引导,动员将涉农账户不合规账户进行更换处理。

坚持督促指导,做到执行到位、落实到位。反洗钱数据治理工作是一项长期的重点工作和基础性工作,是反洗钱标杆网点创建重点工作。总行领导对此高度重视,专门在主管部门成立了反洗钱数据治理工作指导组,集中利用3月份的时间,对全县12个乡镇网点开展上门指导,现场调研治理难点,及时推广成功经验,“手把手”指导技术性难题,确保反洗钱数据治理工作按时按质稳步推进。

坚持量化考核,做到跟踪监督、责任到人。明确分支机构负责人为第一责任人,分支机构将支行任务数据分配到人,签订工作责任书,发动全员开展数据治理,做到“每日有进度、每月有成效”。制定考核方案,强化数据治理专项考核,按月对数据治理进行通报,将数据治理按户奖励,完善率未达100%的将按户扣减机构负责人绩效,对持续落后且进度缓慢的支行进行现场督导并约谈机构负责人。

反洗钱数据治理作为一项提升客户质量、优化客户结构的基础性工程,对于客户服务、风险防控、金融环境等方面有着至关重要的作用。我行将持续推进客户信息治理,确保2021年底全面完成客户信息治理工作。


2021年03月08日

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