建行宣城市分行加强柜面风险堵截,守护群众钱袋子

    近日,建行宣城广德支行成功堵截一起网贷诈骗。

    某日下午,一位老年客户前往建行宣城广德支行咨询手机银行转账业务。银行工作人员询问客户是否认识收款人,为何要转账,客户表示并不认识收款人,转账是为了办理贷款。工作人员察觉异常,了解详细情况后,初步判断为网贷诈骗,并建议客户与子女协商后再决定是否转账,客户不愿配合且情绪激动,表明自己急需用钱,即使被骗也愿意承担后果。工作人员为维护客户资金安全并未进行转账。之后,该客户再次来到营业大厅,坚持要求转账,需要继续转账1088元开通账户。网点负责人向客户解释这是新型网贷诈骗,不存在放款失败账户被冻结,需要转账才能开通账户等情况。无论工作人员如何劝导,客户均不接受并执意要求转账。网点负责人进行了报警处理,请求公安部门协助劝导,属地派出所立即出警,经了解确定为电信诈骗,并将该名客户带回派出所进一步劝导。

    建行宣城分行将提升风险事件识别能力作为运营工作重点之一,持续健全运营风险堵截机制,运营风险防范工作取得实效。一是开展形式多样的培训。充分利用网点晨、夕会开展学习,分享典型风险堵截案例,并进行现场提问,进一步增强会议内容观摩性、互动性和学习接受度。二是加大风险堵截激励力度,提高运营堵截在评价考核加分占比,增强员工风险读解一时和风险事件上报积极性。三是提高风险堵截事项报告速度和梳理总结力度。近两年建行宣城分行全辖各支行堵截了多起风险事件,切实保护了人民群众的财产安全。